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| SCHD vs QQQ <이동 |
| ETF 투자 방식 <이동 |
| 국내ETF vs 미국ETF <이동 |
| 추가예정 <이동 |
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| 추가예정 <이동 |
| SCHD vs QQQ <목록 |
SCHD = 계속 모아서 배당도 받고 싶고
QQQ = 미래의 테크투자로 하고 싶은데
ETF 순위 1위-SPY, 2위- IVV, 3위- VOO, 4위- VTI, 5위-QQQ
| 구분 | SCHD | QQQ | |
| 기초지수 | 배당성장 | 나스닥100 | |
| 설정액 | 523달러(약69조원) | 2,439억달러(약328조원) | |
| 보수 | 0.06% | 0.2% | |
| 구성 | 미국고배당 100 | 미국대기업 100 | |
| 수익률 | 직전 1년 | -0.34% | 41.13% |
| 직전 5년 | 52.95% | 154.18% | |
| 배당 수익률 | 직전 5년 | 3.41%(3.00~3.78) | 0.69%(0.49~0.82) |
| 재투자 수익률 | 떨어질때 | 약간 떨어져서 버팀 | 엄청 떨어져서 불안함 |
| 2012년 10,000투자시 2023년도 |
42,158 | 81,961 | |
| 연수익률 | 13% | 19% | |
| 최고해 | 33% | 55% | |
| 최악해 | -6% | -33% | |
| MDD | -22% | -33% | |
| 장점 | 안정적인 주가 흐름 장기적인 배당 상승 기대 지수를 추종하는 방향성 상대적으로 저렴한 수수료 |
높은 수익률 | |
| 단점 | 3%대의 배당 수익률 수십년(20년) 장기투자 적합 예측안됨 |
변동성이 매우큼 예측안됨 |
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| 적합한 투자자 성향 | 초장기 연금준비 안정적인 현금흐름 20~30년 기간을 본다 |
높은 변동성을 감내가능 미국테크산업을 믿는 투자자 개별기업 투자만큼 기대수익을 가진 투자자 |
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| 국내 비슷한 ETF | ACE미국배당다우존스 SOL미국배당다우존스 SOL미국배당다우존스(H) TIGER미국배당다우존스 |
ACE미국나스닥 KBSTAR미국나스닥100 TIGER미국나스닥100 KODEX미국나스닥100(H) KOSEF미국나스닥100(H) |
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어린친구들은 배당이 주는 안정감보다는 시장이 주는 성장성을 먼저 느낀다.-QQQ
나이가 있는 사람, 현금흐름을 느끼는 20~30년 기간만 보는 사람 -SCHD
1 SCHD : 초장기 투자에 적합 +(QQQ, JEPI)
2 QQQ : 빅테크 위주 기업 투자자에게 적합 +(나머지자산)
3 각 종목의 단점을 보완해 줄 수 있게 섞자 (SCHD 70%, QQQ 30%)
4 연금계좌에서 한국판 SCHD/QQQ를 사자
| ETF 투자 방식 <목록 |
| 트렌드를 주도하는 순서 정부 -> 기업 -> 중앙은행 지금 시장에 키를 쥐고 있는게 누구인지 파악해야 한다. |
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| 정부 | : 정부에서 경기침체를 막을려고 정책을 내면서 수혜를 보는 기업들이 생긴다. |
| 기업 | : 기업에서 새로운 아이디어로 사업계획을 내는데 관심을 가져야 한다. |
| 중앙은행 |
: 기업이 살아나면 경제가 살아나니 중앙은행이 금리인상을 하려고 나타난다. 중앙은행이 등장을 하면 굉장히 많이 빠져서 안전자산이 성장한다. |
| 국가별 |
| 국가 | 지수 | 내용 |
| 미국 | S&P500(미국대표-에너지,화학,금융_대표성) 나스닥100(혁신과 성장-IT_성장성) 다우존스30(역사는길다-안정적_신뢰성) |
대표지수 : S&P500 수익률 순 : 성장성 -> 대표성 -> 신뢰성 배당 순 : 신뢰성(%) -> 대표성(2%) -> 성장성(1.5%) |
| 인도 | Nifty50(인도대표기업) | 종목투자 안됨, ETF만, 성장이 좋치만 리스크도 크다 인도의 소비시장이 좋다. 인구가 14억으로 중국을 넘었다. |
| 일본 | 니케이225(상위225) 토픽스(다포함) |
대표지수 : 니케이225 |
| 중국 | 상하이지수 CSI300(홍콩,중국 기업) |
경제가 살아나려면 부동산이 살아나야한다.중국은 땅을 살수없다. 중국 투자에 대해서는 고민을 해봐야 하고 정부 정책에 등장하는 산업들이 가망성이 있다. |
| 산업별 |
| 구분 | 내용 |
| 반도체 | 미국반도체 ETF 최고 미국이 로직반도체 전세계 시장에서 65% 차지하고 있다. |
| AI | AI 빅테크10 로봇인증 하는건 AI를 발전시키기 위한 데이터 라벨링(정리하고 태그를 붙여서 분류하는 작업) 해서 주는 거다. 숫자인증도 같은 데이터 라벨링 해주는거다. 소비자의 인식과 기업의 노력으로 발전한다. |
| 메타버스 | 내용 |
| 자율주행 | 내용 |
| 전기차 | 내용 |
| 럭셔리 | 차별과 질투로 구매하게 된다. (에르메스, LVMH) 투자하는곳 : 마켓팅&디자이너 |
| 펫산업 | 내용 |
| 실전 ETF |
저점을 잡아서 주식을 구매한 사람과,
정해진 날짜에 구매한 사람 중에서
수익률은 정해진 날짜에 구매한 사람이다.
| 구분 | 내용 | 포트폴리오 |
| 사회초년생 | 퇴직연금 ETF에 투자해라 공격적으로 투자 가능 |
주식 70% 채권 15% 배당 15% |
| 사회안초년생 | 목돈이 필요함 | 미국대표지수 40~50% 혁신성장 테마형(2차전지,AI) 10% 채권 50~60% 개별종목은 (개별종목30% 채권70%)의 채권혼합으로 투자 위험자산에 투자시 목돈이 필요할때 팔지를 못한다. |
| 증여자산 | S&P500, 나스닥100 투자해라 | - |
| 은퇴 | 내용 | 국가대표, 혁신성장 테마형 비중은 30~40% 월배당ETF 재투자 채권(금리형ETF, 미국금리인하 베팅) 20~30% |
| 국내ETF vs 미국ETF <목록 |
| 구분 | 국내ETF | 미국ETF |
| 종목 | TIGER미국S&P500
TIGER미국나스닥100 KODEX미국S&P500 KODEX미국나스닥100 ACE미국S&P500 ACD미국나스닥100 RISE미국S&P500 RISE미국나스닥100 |
SPY = 세계최초 ETF/ SPDR
VOO = 뱅가드 IVV = iShares/블랙록 VIT = 뱅가드 QQQ = 인베스코 SCHD = 찰스슈왑 SPLG = SPY 같은데 수수료가 낮음 QQQM = QQQ 같은데 수수료가 낮음 |
| 수익률 | 기초지수가 같아서 비슷함 | |
| 시총 | 1조 ~ 8조 | 64조 ~ 913조 |
| 1주 가격 | 1만6천원 ~ 2만2천원 | 4만원 ~ 88만원 |
| 거래 비용 | 살때 - 증권사 매매수수료(0.00X)
보유 - ETF보수(0.0062~0.3) 팔때 - 증권사 매매수수료(0.00X) |
살때 - 증권사 매매수수료(0~0.3)
보유 - ETF보수(0.02~0.2) 팔때 - 증권사 매매수수료(0~0.3) |
| ETF 보수 | 0.0062% ~ 0.3% | 0.03 ~ 0.2 |
| 환헷지 | 환노출 : 달러가 반영됨 환헷지 : 달러가 반영안됨, 하지만 수수료 비쌈 |
환노출 |
| 세금 | 차의 - 배당소득세(15.4%)-보유기간과세가 적용됨
분배금 - 15% |
차의 - 양도세(22%) - 250만까지는 공제되고 분리과세
분배금 - 15% |
| 특징 | 소액투자 가능 환헷지 가능 낮은 차익세율 매매간편 절세계좌가능(ISA, 연금계좌) |
대표성있다.(오래된 ETF에 투자가능) 달러투자다 양도세 분리관세다 (종합소득X, 금융소득종합과세X) |
| 취향 | 100만원 이하의 적립식 투자자 절세계좌 활용자 배당소득세(15.4%) 유리한 투자자 |
100만원 이상의 거치식 투자자 위탁계좌 활용자 양도세(22%분리과세) 유리한 투자자 금융소득종합과세자 |