투자금은 그대로 있고 배당금은 사용한다.
월배당ETF 구분별로 자산배분을 해야한다.
| 한국지수 |
| 기초자산 = KOSPI200, KOSDAQ150 | ||
| 종목 | 파악 | 정리 |
| KBSTART200위클리커버드콜 | 위클리=주간 배당금 | - |
| TIGER200커버드콜ATM | ATM = 콜매도하는 시점에 기초자산 시장가격에 파는것 | OTM 보다 받는게 더큼 |
| TIGER200커버드콜5%OTM | OTM = 콜매도하는 시점에 5% 높여 파는것 | - |
| WOORI200 | 한국지수를 담는데 월배당 지급 | - |
| 한국배당주 |
| 기초자산 = 배당주(안정적) | ||
| 종목 | 파악 | 정리 |
| KBSTAR200고배당커버드콜ATM | - | 커버드콜 |
| TIGER배당프리미엄액티브 | 프리미엄 = 커버드콜 | |
| TIMEFOLIOKorea플러스배당액티브 | 액티브 = 상황을 판단해서 판매 패시브(인덱스) = 지수에 맞게 판매 |
자산운영사에서 만듬 |
| TIGER은행고배당플러스TOP10 | 플러스 = 그외 은행주를 넣음 | 은행주만 넣음 |
| ARIRANG고배당주 | - | 주식만 넣음 |
| KODEX고배당 | ||
| ARIRANG고배당주채권혼합 | 채권혼합 = 채권60%이상 포함 | IRP 안전자산 |
| 미국지수 |
| 기초자산 = S&P500, 나스닥100 | ||
| 종목 | 파악 | 정리 |
| KODEX테슬라인컴프리미엄채권혼합액티브 | 인컴 = 인컴자산(배당,콜매도 등) | 개별주식(테슬라) |
| ACE미국빅테크7+15%프리미엄분배(합성) | 합성 = 미국운용사에 외주준것 | 테크기업 |
| ACD미국반도체15%프리미엄분배(합성) | ||
| KODEX미국AI테크TOP10+15%프리미엄 | - | |
| TIGER미국테크TOP10+10%프리미엄 | ||
| TIGER글로벌비만치료제TOP2Plus | - | 비만치료제 주식 |
| TIGER미국다우존스30 | - | - |
| KBSTAR미국S&P500(H) | (H)헷지 = 환율의 변동이 반영안됨 | S&P500 |
| SOL미국S&P500 | - | |
| HANARO미국S&P500 | ||
| TIGER미국S&P500+10%프리미엄초단기옵션 | ||
| TIGER미국나스닥100커버드콜(합성) | 합성 = 미국운용사에서 외주준것 | 나스닥100 |
| 미국배당주 |
| 기초자산 = SCHD(배당성장주) | ||
| 종목 | 파악 | 정리 |
| ACE글로벌인컴TOP10SOLACTIVE | SOLACTIVE = 회사로 배당주를 잘고름 | 전략배분 |
| ACE미국500 15% 프리미엄분배(합성) | - | 커버드콜 |
| KODEX미국배당프리미엄액티브 | ||
| TIGER미국배당+7%프리미엄다우존스 | - | SCHD 커버드콜 |
| TIGER미국배당+3%프리미엄다우존스 | ||
| KODEX미국배당+10%프리미엄다우존스 | ||
| TIGER미국배당다우존스 | - | SCHD |
| ACE미국배당다우존스 | ||
| SOL미국배당다우존스 | ||
| SOL미국배당다우존스(H) | ||
| KBSTAR미국S&P배당킹 | 배당킹 = 50년이상 배당을 늘린기업 | 배당금 적음, 주식 수익률 좋음 |
| TIGER미국S&P500배당귀족 | 배당귀족 = (통신사들)25년이상 배당을 늘린기업 | |
| TIGER미국캐시카우100 | 캐시카우 = 현금창출이 좋은기업 | |
| 채권 |
| 기초자산 = 국채, 회사채 | ||
| 종목 | 파악 | 정리 |
| TIGER미국30년국채프리미엄액티브(H) | 커버드콜 | 미국30년 |
| KODEX미국30년국채+12%프리미엄(합성H) | ||
| SOL미국30년국채커버드콜(합성) | ||
| KBSTAR미국30년국채커버드콜(합성) | ||
| KBSTAR미국30년국채액티브 | - | |
| ACE미국30년국채액티브(H) | ||
| ACE미국30년국채액티브 | ||
| ACE미국30년국채엔화노출액티브(H) | ||
| KODEXiShares미국하이일드액티브 | 하이일드 = 회사등급이 좋은곳 | 하이일드 |
| ACE미국하이일드액티브(H) | ||
| KBSTAR25-11회사채(AA-이상)액티브 | 25-11 = 25년11월 | 만기채 |
| KBSTAR25-03회사채(AA-이상)액티브 | 25-03 = 25년03월 | |
| KBSTAR금융채액티브 | 금융채 = 은행채+비은행금융채(캐피탈,카드사,증권사) | - |
| TIGER미국투자등급회사채액티브(H) | 회사채 = 하이일드 상위등급 회사 | ISA계좌 이용 |
| KODEXiShares미국투자등급회사채액티브 | ||
| KODEXiShares미국인플레이션국채액티브 | 인플레이션=물가채 | - |
| KBSTAR중기우량회사채 | 중기=3~5년 우리나라 회사채 | - |
| TIGER글로벌멀티에셋TIF액티브 | 멀티에셋=다양한 자산, TIF=은퇴후 | 연금계좌 |
| 리츠 |
| 기초자산 = 부동산 | ||
| 종목 | 파악 | 정리 |
| ARIRANGK리츠Fn | Fn = 지수를 만들어준 Fn가이드 회사 | 국내리츠-수익률 높다 |
| KODEX한국부동산리츠인프라 | 인프라 = 맥쿼리 인프라 | |
| WOORI한국부동산TOP3플러스 | - | |
| TIGER리츠부동산인프라 | - | |
| TIGER리츠부동산인프라채권TRKIS | 채권30% = 안전자산30%인정 | IRP용 |
| KBSTAR글로벌리얼티인컴 | - | - |
| KODEX일본부동산리츠(H) | 일본 = 리츠강국 | - |
| TIGER미국MSCI리츠(합성H) | MSCI=미국리츠지수 | 미국리츠-안정적 |
| KODEX미국부동산리츠(H) | - | |
| 미국 월배당 구성 |
| - | NVDY | JEPQ | QYLD | JEPI | CONY | 총액 |
| 투재액 비율 | 28.1% | 26.5% | 20.7% | 17.1% | 7.6% | 7,000만원 |
| 배당금 비율 | 70.2% | 5.4% | 5.4% | 2.7% | 16.3% | 세전 209만원 (세후 178만원) |
| 결론 |
- 월배당 보다는 내용물이 중요하다.
- 어떤 투자든 월배당 ETF가 있을 가능성이 높다.
커버드콜의 콜옵션 매도 프리미엄만큼은 비과세이다. 그렇게 받은 월배당은 과표 별로 안 높다.
- ISA 계좌를 잘 활용하자.
배당을 받으면 배당소득세 또는 보유기간과세 이런 다양한 세금이 부담이 되는데 세제혜택을 받자.
- 연금저축, IRP를 잘 활용하자.
SCHD를 계속 모으려면 연금저축이 좋다. 커버드콜이 아니라서 비과세 아니다.
안전자산도 구성되어 있다.
- 뭐가 됐든 많이 모으자.
주식투자에서 수익률보다 수익금이 중요하고 안정적인 수익률을 추구해라.
커버드콜 붙어 있는것은 추후에 못 받을수 있어서 연금상태로 쭉 못간다.
그래서 배당성장, 배당주를 많이 모아놓은 ETF들
그렇게 주식만 들어 있는것은 10~20년 모으는 전략도 가능할 것으로
연금저축, IRP 활용해 많이많이 모아서
나중에 월급만큼 월배당이 나오는 전략이 중요하다.