| 자산군 |
| 자산군 | 구분 | 내용 | |
| 현금자산 | 수시로 사용가능한 자금 | 비상금 | CMA RP 발행어음(이자가 높은순) - 현금보관용도 |
| 여유자금 | |||
| 지출예정목돈 | |||
| 안전자산 | 시장이 좋을때는 크게 상승 안하지만 경제위기상황에 대비하는 자산 |
채권 | 정기적으로 이자를줌, 만기가 있음 위험할수록 이자가 높다 |
| 금 | 큰 시장 충격에 대비 낮은 상승이지만 예측이 가능 |
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| 달러 | 다소 일시적인 시장 충격에 대비 환율로 자산투자 가능, 은행보다 증권사가 수수료가 낮음 |
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| 배당자산 | 배당금을 받는 자산 | 배당주 | 기업의 이익을 투자자들에게 배당함 |
| 리츠 | 부동산에 간접투자하는 방식, 소액으로 부동산 투자 가능 부동산 시장 흐름에 따름 |
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| 투자자산 | 위험성이 높음 | 국내 주식 | 내용 |
| 해외 주식 | 내용 | ||
| 연금자산 | 노후를 대비하는 자산 | 연금저축 | 상세내용 < |
| 기타자산 | 내용 | 원자재 | 내용 |
| 자산의 상관관계 |
-0.3 정도가 넘어가면 서로 상관관계를 가진다.
| 자산 | 상관관계 | 내용 |
| 코스피 : 달러 | -0.55 | 국내주식의 비중이 큰 투자자에게는 달러를 가지고 있는것으로 음의 상간관계를 가진다. 상단이 높은편으로 코스피가 급격이 떨어지면 달라거 급등한다. |
| 코스피 : 회사채 | -0.57 | 코스피가 하락하면 기업들의 부도위험성이 높아져서 윗돈을 주고 채권을 거래한다. |
| S&P500 : 달러 | -0.57 | 미국의 주식시장이 하락하다는것은 글로벌증시에 큰충격이 발생한것을 의미하며 원화의 가치가 하락한다. 원화의 가치가 하락하면 달러의 환율이 오르게 된다. |
| 부동산 : S&P500 | -0.39 | 우리나라의 부동산에 투자한다며 미국 주식을 사는것이 좋다. |
| 달러 : 구리 | -0.62 | 달러는 국내주식, 해외주식에 음의 상간관계를 가진다. 달러는 구리, 은, 원유와 반대로 움직인다. |
| 금 : 은 | 0.8 | 금, 은만 관계가 있고 다른 자산에 영향을 덜 받는다. 금은 자체적으로 고유한 가치를 발생한다. |
| 구리 : 회사채 | -0.74 | 경제가 활발하면 주식과 원자재가 올라가는데 회사채는 떨어진다. |
| 미국채권 : 한국채권 | -0.64 | 서로다른 통화를 쓰기 때문이다. |
| 다양한 포트폴리오 |
| 포트폴리오 | 내용 | 전략 |
| 두가지 집중 | 전통적으로 많이 사용함, 안전한 투자전략 채권 대신 부동산, ETF, 현금 으로 대체가능 |
주식 40% 채권 60% |
| 두가지 상호 | 자산군 두가지를 정하고 시장의 상황과 본인의 판단으로 100% 자산을 옮기는 전략 트레이딩 전략에 가깝다. 기준에 도달하면 주식을 모두 매수하고 후일에 매도 신호가 잡히면 모두 매도해 채권으로 피해있는 전략 이 전략은 빅데이터를 기반으로 데이터를 해석하고 신호 포인트를 잡는게 중요함 |
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| 영구 | 변화가 필요없는 포트폴리오 정기적인 리밸런싱도 필요함 비율이 간단해 관리가 쉽고 필수적인 요인을 모두포함하고 있음 좋은수익률과 낮은변동을 보여준다. |
현금 25% 주식 25% 채권 25% 금 25% |
| 올시즌 | 글로벌시장에 맞춤 장기채권이 중기채권보다 위험성이 높음 달러와 원화라는 환의 차이나 시장 안정성에 있어서 국내랑 미국이랑 차이가 있다. 원자재시장은 에너지,농산물,귀금속을 모두 아우르지만 국내에는 각각 세분화되어 있음. 변동성이 커질수 있음 채권을 중기,장기 분류하고 금, 원자재를 분류한다. |
주식 30% 장기채권 40% 중기채권 15% 원자재 7.5% 금 7.5% |
| 박곰희 | 자산배분에 황금비율은 없다. 중요한것은 나의 포트폴리오를 흔들림 없이 지킬수 있는가하는 마음가짐이다. 자산을 만들기 위한 멀리보는 투자를 해라 |
현금 5% 안전자산 60% 배당자산 15% 투자자산 20% |
| 백테스팅 |
백테스팅 : 포트폴리오를 구성하여 어떤결과를 나오는지 알수 있다.
상장된지 얼마 안된것은 과거자료가 없어서 가능한 시기까지 백테스팅해서 리밸런싱하여 주기적으로 이용하여 관리함
| 구분 | 사이트 | 내용 |
| 국내 | 삼성자산운용 | 로그인후 나의포트폴리오를 구성하면 기대수익률을 볼수 있다. |
| 해외 | Portfolio Visualizer (포트폴리오 비주얼라이즈) |
우측 상단에 Tools -> Backtest Portfolio 클릭하여 들어가서 포트폴리오 구성하여 볼수 있다. |
| 리밸런싱 |
리밸런싱 : 시장변화에 유연하게 대응하기 위해 가격이 오르면 팔고 가격이 내리면 추가매수한다.
리밸런싱을 하기 위해서는 투자자산에 항상 신경을 써야 한다. 안하면 투자자산의 수익이 없거나 마이너스 일수 있다.
| 내용 | 주기 | 전략 |
| 리밸런싱 주기 | 년 1회 필요시 수시로 |
처음 2년은 리밸런싱 안해도됨 목돈을 만들기 전까지는 포트폴리오 비중으로 쭉 사기 |
| 관리 시트를 만들고 단순하고 실천가능하게 만들기 계산해서 비중이 낮은 자산을 추가 매수하여 쉽게 관리하기 |
출처 : 한 번 배워서 써먹는 박곰희 투자법